Para geldi. Hangi faturaya ait olduğu gelmedi.
Bankaya düşen her havaleyi defterdeki açık faturasına yazılı gerekçeyle bağlarız, onay sizde kalır.
İki faturaya dağıtım önerildi
175.000,00 ₺ FIFO ile 145.000,00 + 30.000,00 olarak bölündü.
Hangi faturanın hangi ödemeyle eşleştiği satır satır görünür; kapamayı kendi sisteminizde siz yaparsınız.
Temsili ekran · örnek veri
Ödeme eşleştirme, bankaya gelen her havaleyi defterdeki doğru faturaya bağlama işidir. Muhasebe müdürü ve mali müşavir için kazanç, 120 ve 320 hesaplarda hangi faturanın gerçekten ödendiğini görmektir. Örneğin 18.06.2026'da gelen 48.250,00 TL havale, aynı tutarlı FT-2026-0412 faturasına bağlanır ve gerekçesi yazılır. iFinances defter tutmaz, kayıt üretmez, hiçbir satırı kendi başına kapatmaz.
iFinances fatura listesi, ödeme listesi, banka ekstresi ve e-fatura verisini aynı tabloya koyar. Motor kısmi ödemeyi böler, toplu havaleyi faturalara dağıtır, kuruş farkını sabit tolerans içinde işaretler. Döviz faturayı TL ödemeye TCMB, yani Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası, kuruyla bağlar. Her öneri yazılı gerekçe taşır ve onayınızı bekler.
Ödeme eşleştirme neden zor?
Sorun altı ayrı yerde çıkar. Her biri tek başına küçüktür, birlikte ay kapanışını uzatır. Tutarlar kurgusal örnektir.
FIFO en eski faturayı kapatır
Bir müşterinin üç açık faturası var, Ocak 40.000,00 TL, Şubat 25.000,00 TL, Mart 25.000,00 TL. Müşteri Mart faturasını öder ve 25.000,00 TL gelir. FIFO, yani ilk giren ilk çıkar kuralı, bu tutarı Ocak faturasından düşer. Bakiye doğrudur, ama yaşlandırma raporu yanlıştır ve Mart faturası için müşteriye hatırlatma gider.
Kısmi ödeme yarım kalır
FT-2026-0412 faturası 48.250,00 TL, 18.06.2026'da 30.000,00 TL ödeme gelir. ERP'de fatura ya açık ya da kısmen kapalı görünür. Kalan 18.250,00 TL'nin hangi ödemeyle kapanacağı kayıtta yazmaz. İki hafta sonra gelen 18.250,00 TL aynı faturaya mı, yeni faturaya mı aittir? Bu karar bölünmeden verilirse sonradan izi sürülemez.
Toplu havale hangi faturaları kapattı?
Ekstreye 312.450,00 TL tek havale düşer, açıklaması 'Ağustos faturaları' yazar. Karşı tarafın on iki açık faturası vardır. Hangi faturalar bu toplamı verir? Elle deneme saatler alır ve ödeme çoğu zaman eşleşmeden bekler.
Kuruş farkı yıllarca yaşar
Fatura 18.250,40 TL, gelen havale 18.250,00 TL. Karşı taraf yuvarlamış ya da banka masraf kesmiştir. Defterde 0,40 TL açık kalır. Yüzlerce caride bu artıklar birikir ve yaşlandırma raporu anlamını yitirir.
Döviz fatura, TL ödeme
Fatura 10.000,00 EUR kesilmiş, ödeme TL gelmiştir. Fatura günü kuru ile ödeme günü kuru farklıdır. Defterdeki tutar ile bankaya düşen TL tutar birebir tutmaz. Kur farkı elle hesaplanır ve çoğu zaman ay sonuna kalır.
Açıklamasız havale sahibini söylemez
Ekstrede yalnız 'HAVALE' yazar, gönderen 'AKDENIZ METAL SAN VE TIC LTD STI' görünür. Defterde aynı firma 'Akdeniz Metal Sanayi ve Ticaret Ltd. Şti.' olarak kayıtlıdır. Birebir metin eşleşmesi tutmaz. Ödeme 'tanımsız gönderen' olarak bekler ve cari hesap açık görünür.
Nasıl çalışır?
Beş adım. Her adımda siz ne yaparsınız, iFinances ne yapar.
- 1
Dosyaları yükleyin
Siz ERP'den fatura listesi, ödeme listesi ve cari ekstreyi Excel ya da CSV olarak alırsınız. Bankadan ekstreyi indirir, hepsini iFinances'a yüklersiniz. iFinances dosya biçimini içerikten tanır, kolonları ve borç/alacak işaretini otomatik ayırt eder. Tanımadığı alanı size sorar, tahmin etmez.
odemeler_2026-06.xlsx · faturalar.xlsx - 2
Kurallar uygulanır
Siz bu adımda beklersiniz, süre dakikalarla ölçülür. iFinances FIFO ya da faturaya özel kapama, kısmi ödeme bölme, toplu ödeme dağıtma ve kuruş toleransı kurallarını uygular. Döviz faturayı TL ödemeye TCMB kuruyla bağlar. Aynı ödeme için iki olası fatura varsa ikisi de gerekçesiyle yan yana gelir.
FIFO · kısmi · toplu · kuruş toleransı - 3
Gerekçe yazılır
iFinances önce birebir eşleşmeleri bağlar, tutara, tarihe, referansa ve fatura numarasına bakar. Örneğin 18.06.2026 tarihli 48.250,00 TL havale FT-2026-0412 faturasına bağlanır. Yanına 'tutar ve tarih birebir, açıklama fatura numarasını içeriyor' yazar. Siz her gerekçeyi ekranda okursunuz.
175.000,00 → FT-0401 + FT-0402 ✓ - 4
İstisnalara siz bakarsınız
iFinances eşleşmeyen ödemeleri, eşleşmeyen faturaları ve şüpheli kayıtları tek listede toplar. Örneğin mükerrer fatura, örüntü dışı tutar ve açıklanamayan fark bu listeye düşer. Siz her öneriyi onaylar ya da reddedersiniz. Onaylamadığınız hiçbir eşleşme kesinleşmez.
KARADENİZ 30.000,00 · kısmi · 22.000,00 açık - 5
Sonucu ERP'ye taşıyın
Siz onaylı listeyi Excel olarak alır, kapama kaydını ERP'nizde kendiniz yaparsınız. iFinances aynı veriden mutabakat mektubu üretir. Mektup para birimi bazında özet tablo ve seri numarası taşır, imzalı nüsha arşivlenir. Karşı taraf güvenli bağlantıyla kendi ekstresini yükler, üyelik gerekmez.
Onaylı liste → Excel → ERP kapaması sizde
Otomatik kapama ile ödeme eşleştirme arasındaki fark
İkisi de aynı ödemeye bakar. Fark, neyi gördüğü ve gerekçe yazıp yazmadığıdır.
- FIFO tutarı en eski faturadan düşer.
- Kısmi ödemede kalan tutarın kaynağı okunmaz.
- Toplu havale eşleşmeden bekler, faturalar açık kalır.
- Kuruş farkı açık kalır ya da düzeltme ister.
- Döviz kur farkı elle hesaplanır.
- Banka ekstresi ve e-fatura kapama ekranının dışındadır.
- Ödenen fatura gerekçesiyle önerilir, onay sizde.
- Ödeme bölünür, kalan bakiye fatura altında görünür.
- Toplamı tutan fatura kümesi gerekçeli önerilir.
- Fark tolerans içinde işaretlenir, satır olarak kalır.
- TCMB kuruyla bağlanır, kur farkı ayrı satırda.
- Defter, banka ekstresi ve e-fatura aynı tabloda.
Sahada ne görüyoruz?
Bir dış istatistik, iki anonim müşteri gözlemi.
APQC'ye göre mükerrer ve hatalı ödemeler, yıllık ödemelerin %0,8 ile %2'si arasındadır. Bu hataların çoğu eşleşmeyen ödemelerin içinde saklanır. İkinci kez ödenen fatura, yanlış cariye kapatılan havale ve aylarca bekleyen toplu ödeme bunlardandır. Eşleştirme bu satırları görünür kılar.
Madencilik sektöründe bir müşteride açık görünen ödemelerin çoğu kısmi ödeme ve toplu havaleydi. Birebir tutar arandığı için hiçbiri eşleşmiyordu. Kısmi bölme ve toplu dağıtma devreye girince istisna listesi küçüldü. Kalan her satırın yanında gerekçe vardı ve mutabakat kalem kalem yapıldı.
İmalat sektöründe bir müşteride döviz faturalar TL ödenmişti ve cari hesaplar ters bakiye veriyordu. TCMB kuruyla çapraz eşleşme ödemeleri faturalara bağladı. Kur farkları ayrı satıra ayrıldı ve muhasebe kararı ekipte kaldı. Açıklamasız havalelerin çoğu unvan benzerliğiyle doğru cariye önerildi.
Kendi ödemelerinizle deneyelim
Bir dönemlik fatura listesi, ödemeler ve banka ekstrenizi getirin. Hangi ödemenin hangi faturaya ait olduğunu gerekçesiyle görün. Otuz dakika, slayt yok.
Sık sorulan sorular
Otomatik kapama defterin içinde çalışır ve yalnız defteri görür. Eşleştirme banka ekstresini ve e-fatura verisini de aynı tabloya alır. Kısmi ödemeyi böler, toplu havaleyi dağıtır, her eşleşmenin yanına gerekçe yazar. iFinances ERP'nizin yerine geçmez. Kapama kaydından önce 'bu ödeme hangi faturaya ait' sorusunu cevaplar.
Hayır. iFinances defter tutmaz, kayıt üretmez ve hiçbir satırı kendi başına kapatmaz. Onayladığınız eşleşme listesini Excel olarak verir. Kapama kaydını ERP'nizde kendi yetkinizle siz yaparsınız. Defterin tek yetkilisi siz kalırsınız.
Kısmi ödemede fatura bölünür. 48.250,00 TL'lik FT-2026-0412 faturasına gelen 30.000,00 TL faturanın altına bağlanır, kalan 18.250,00 TL açık görünür. Sonraki ödeme önce bu kalana önerilir. Toplu havalede motor, toplamı tutan fatura kümesini bulur ve gerekçesini yazar. İki durumda da öneri onayınızı bekler.
Döviz fatura ile TL ödeme TCMB kuruyla eşleştirilir. Kur farkı ayrı satırda gösterilir, muhasebeleştirme kararı sizde kalır. Kuruş farkında motor sabit bir tolerans uygular. Tolerans içindeki fark eşleşmiş sayılır ama silinmez, açıklamasıyla satır olarak kalır. Tolerans dışındaki fark istisna listesine düşer.
Şart değil. ERP'den fatura listesi, ödemeler ve cari ekstre, bankadan ekstre yeterlidir, hepsi Excel ya da CSV. Okuyucu biçimi içerikten tanır, kolonları ve işaret kuralını otomatik ayırt eder. On dört sistem için doğrudan bağlantı da hazırdır. Hangi yolun kullanılacağı kurulumda birlikte seçilir.
30 dakika. Kendi verinizle.
Canlı demo. Hiçbir taahhüt yok.
- Canlı demo — slayt değil, sistem
- Hazırlık yok, anında gösterim
- Size özel fiyat teklifi e-postanızda