Ödemelerinizi defterden değil, bankadan doğrulayın.
Banka ekstresindeki her satır doğru cariye ve doğru faturaya bağlanır. Gerekçesi yazılı olur.
Eşleşme önerisi hazır
Üç kontrol geçti, gerekçe yazıldı.
Her öneri gerekçesiyle gelir; onaylamadığınız hiçbir eşleşme kesinleşmez.
Temsili ekran · örnek veri
Bu sayfa banka mutabakatının iFinances'ta nasıl yapıldığını anlatır. Muhasebe müdürü ve tahsilat ekibi, ekstredeki her havalenin hangi cariden geldiğini ve hangi faturayı kapattığını gerekçesiyle görür.
Bir örnek verelim. 18.06.2026 tarihli ekstrede 48.250,00 TL gelen havale var. Açıklamada yalnız "POYRAZ MET" yazıyor. Banka mutabakatı bu satırı Poyraz Metal cari kartına (120 hesap) bağlar ve FT-2026-0412 numaralı faturayı kapatır. Bakiye tutsa bile bu bağ kurulmadan mutabakat tamamlanmış sayılmaz.
Banka ekstresi neden kolay eşleşmez?
Ekstredeki satırların çoğu temiz görünür. Zorluk şu altı durumda çıkar ve her biri ayrı bir çözüm ister.
Açıklamasız havale
Ekstrede "POYRAZ MET" yazıyor, cari kartta "Poyraz Metal San. ve Tic. A.Ş." var. Unvan kısaltılmış, açıklama kesilmiş. Satırı cariye bağlamak için unvan benzerliği, tutar ve tarih birlikte değerlendirilmeli.
Toplu ödeme
Müşteri beş faturayı tek havaleyle ödedi. 48.250,00 TL'lik havale üç faturayı tam, birini kısmen kapatıyor. Tek ekstre satırı birden fazla fatura satırıyla eşleşmeli.
Valör farkı
Havale 30.06.2026'da yapıldı, valör tarihi 01.07.2026. Valör, yani bankanın paraya değer verdiği gün, sonraki aya düştü. Aynı para iki ayrı dönemde görünür.
Masraf ve komisyon
Fatura 48.250,00 TL, hesaba 48.190,00 TL geldi. 60,00 TL'lik fark banka masrafı. Bu tutar açıklanamayan fark değil, ayrı bir gider kalemidir.
İade ve ters kayıt
Ödeme, alıcı hesabı kapalı olduğu için geri döndü. Ekstrede biri çıkış, biri giriş iki satır var. İkisi birbirini götürür ama her ikisi de defterde kalır.
Çift kayıt
Aynı havale hem ERP bağlantısından hem de elle girildi. Banka bakiyesi doğru görünür. Açık kalem listesinde ise fatura iki kez kapanmış çıkar.
Ekstreyi yükleyin, satırlar faturalara bağlansın
Banka ekstresi, cari ekstre ve e-fatura verisiyle aynı ekranda eşleşir. Her adımda siz ne yaparsınız, iFinances ne yapar, aşağıda yazılı.
- 1
Ekstreyi yükleyin
Siz bankanın verdiği Excel ya da CSV ekstreyi veri yükleme ekranına yüklersiniz. iFinances kolon düzenini ve borç/alacak işaret kuralını tanır. Örneğin "Gelen Havale" kolonundaki 48.250,00 TL tahsilat olarak okunur.
Ekstre: 18.06 · POYRAZ MET. · 48.250,00 - 2
Satır cariye bağlansın
Siz cari kart listenizin yüklü olmasını sağlarsınız. iFinances gönderen unvanını Türkçe karakter katlamalı benzerlikle, yani İ/I ve Ş/S farkını gözetmeden cari kartlarla karşılaştırır. "POYRAZ MET" satırı Poyraz Metal kartına öneri olarak bağlanır.
POYRAZ MET. ≈ Poyraz Metal San. Tic. Ltd. - 3
Ödeme faturaya yazılsın
Siz kapama kuralını seçersiniz. FIFO, yani en eski faturadan başlayarak kapama, ya da faturaya özel kapama. iFinances 48.250,00 TL'yi açık faturalara dağıtır. FT-2026-0412 tam kapanır, kalan tutar sonraki faturaya kısmi ödeme olarak yazılır.
→ FT-0412 · 48.250,00 ✓ - 4
Farklar sınıflansın
Siz bu adımda beklersiniz. iFinances masraf, valör, kur farkı, iade ve mükerrer kayıt satırlarını ayrı etiketlerle listeler. 60,00 TL'lik banka masrafı "masraf" etiketiyle ayrılır. Dövizli tutarlar TCMB (Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası) kuruyla çevrilir.
Havale masrafı 185,00 ₺ · ayrı kalem - 5
Kararı siz verin
Siz her öneriyi onay ekranında görürsünüz. iFinances gerekçeyi yazar. Örnek gerekçe şöyle görünür. "Tutar birebir, tarih fatura vadesinden 3 gün sonra, unvan benzerliği yüksek." Siz onaylamadan hiçbir eşleşme kesinleşmez, hiçbir satır kendi başına kapanmaz.
Onayla · gerekçe kayda geçti
Bakiyeyi görmek ile satırı eşleştirmek farklı iştir
Tüm banka hesaplarını tek ekranda görmek faydalıdır. Ama bakiye görmek, hangi havalenin hangi faturayı kapattığını söylemez.
- Bakiyeleri tek yerde gösterir
- Hareket listesi verir
- Açıklamasız havale açıklamasız kalır
- Toplu ödeme tek satırdır
- Nakit durumunu gösterir
- Her satırı bir faturaya bağlar
- Havalenin hangi faturayı kapattığını söyler
- Unvan benzerliğiyle cari önerir
- Toplu ödeme faturalara dağıtılır
- Açık kalem listesini doğru tutar
Ay sonunda ne kazanırsınız?
Kapanış takvimi banka mutabakatıyla başlar. Havale geldiği gün faturaya bağlanınca ay sonundaki bekleme kalkar.
Açık kalem listesi her gün günceldir. Ay sonunu beklemeden hangi faturanın açık kaldığını görürsünüz.
Tahsilat ekibi 48.250,00 TL'nin Poyraz Metal'den geldiğini görür. Yanlış müşteriyi aramaz.
Denetçinin istediği banka mutabakat tablosu eşleşmiş satırlardan üretilir. Her satırın gerekçesi yanındadır.
Kendi ekstrenizle deneyin
Bir aylık banka ekstrenizi ve cari hareketlerinizi getirin. Kaç satırın kendiliğinden eşleştiğini, kaçının neden onay beklediğini birlikte görelim.
Sık sorulan sorular
Hayır. Bankanızın internet şubesinden indirdiğiniz Excel ya da CSV ekstre yeterlidir. Ekstreyi veri yükleme ekranına yüklersiniz, eşleştirme aynı şekilde çalışır.
Gönderen unvanı cari kartlarınızla Türkçe karakter katlamalı benzerlikle karşılaştırılır. Tutar ve tarih yakınlığı da hesaba katılır. Örneğin "POYRAZ MET" satırı Poyraz Metal kartına öneri olarak bağlanır. Sonuç bir öneridir, gerekçesi yazılıdır ve onayı siz verirsiniz.
Havale faturalara dağıtılır. 48.250,00 TL'lik ödeme FT-2026-0412 ile iki faturayı daha tam kapatır. Kalan tutar bir sonraki faturaya kısmi ödeme olarak yazılır. Artan bakiye varsa açık kalem olarak görünür, kaybolmaz.
Hayır. Fatura 48.250,00 TL, gelen tutar 48.190,00 TL ise 60,00 TL masraf ayrı bir kalem olarak etiketlenir. Fatura ödendi sayılır, masraf açıklanamayan fark listesine girmez.
Tabloyu üretmeye devam edersiniz. Fark şudur. Tablo artık elle değil, onayladığınız eşleşmiş satırlardan üretilir. Her satırın arkasında yazılı gerekçe bulunur.
30 dakika. Kendi verinizle.
Canlı demo. Hiçbir taahhüt yok.
- Canlı demo — slayt değil, sistem
- Hazırlık yok, anında gösterim
- Size özel fiyat teklifi e-postanızda